Cumplimiento y Due Diligence

Operamos en pleno cumplimiento de la normativa internacional, manteniendo los más altos estándares de transparencia y rigor.

GloboBanks no es una institución financiera, sino que ofrece servicios profesionales de introducción bancaria que incluyen análisis preliminares, asistencia en la preparación de solicitudes y presentación de documentación al banco. La aprobación final de cualquier solicitud queda a la entera discreción de la institución bancaria correspondiente y de las autoridades pertinentes.

Todas las solicitudes de apertura de cuentas están sujetas a la diligencia debida obligatoria por parte del banco, de conformidad con las normativas nacionales e internacionales, incluidas las normas del GAFI, para la prevención del blanqueo de capitales y otras actividades ilícitas. GloboBanks no facilita ni tolera ningún intento de eludir estos controles o requisitos normativos.

No prestamos servicios a personas físicas o jurídicas con asuntos legales, fiscales o bancarios pendientes, ni a nadie que intente eludir los procedimientos de cumplimiento. Cualquier intento de este tipo podrá ser denunciado a las autoridades competentes.

Los clientes son los únicos responsables de la exactitud y la integridad de la información que proporcionan. GloboBanks no asume ninguna responsabilidad por las declaraciones falsas o engañosas que puedan afectar al resultado del proceso de diligencia debida del banco.

1. Información general
Orion Digital Group LLC («la Sociedad») es una sociedad registrada en Nueva York, Estados Unidos, con domicilio en 99 Wall Street, Unit 1346, New York, NY 10005. La información proporcionada en este sitio web y durante las consultas tiene fines exclusivamente informativos y no constituye asesoramiento legal, fiscal o en materia de inversiones.

2. Ninguna asesoría legal o fiscal
La Sociedad no es un bufete de abogados, una consultora fiscal ni una institución financiera. No prestamos representación legal, servicios de planificación fiscal ni asesoramiento en materia de inversiones.

Se recomienda a los clientes consultar con profesionales legales y fiscales cualificados en sus respectivas jurisdicciones sobre su situación específica.

• No prestamos asistencia en materia de evasión fiscal, estrategias agresivas de elusión fiscal u ocultación de activos.
• GloboBanks no presta asesoramiento sobre las implicaciones fiscales derivadas de la apertura, la titularidad o el uso de cuentas bancarias en las distintas jurisdicciones.

3. Aviso para personas estadounidenses
Los ciudadanos estadounidenses y los residentes permanentes («titulares de Green Card») están sujetos al impuesto federal sobre la renta de Estados Unidos por sus ingresos mundiales, independientemente de su lugar de residencia.

Recordatorios importantes en materia de cumplimiento:

• La apertura o la titularidad de cuentas bancarias en el extranjero no exime automáticamente a los ciudadanos estadounidenses ni a los titulares de la Green Card de sus obligaciones fiscales y de reporte en los Estados Unidos.
• Los ciudadanos estadounidenses pueden estar obligados a declarar cuentas bancarias extranjeras (FBAR) y determinados activos financieros extranjeros (Formulario 8938).
• La Sociedad actúa en cumplimiento de las obligaciones FATCA que resulten aplicables y no presta asistencia dirigida a su elusión o incumplimiento.

4. Prevención del blanqueo de capitales (AML) y KYC
Nos comprometemos a mantener los más altos estándares de integridad y cumplimiento de la normativa internacional en materia de prevención del blanqueo de capitales (AML) y lucha contra la financiación del terrorismo (CTF).

Los procedimientos de compliance podrán incluir, cuando así se requiera, verificaciones reforzadas de Enhanced Due Diligence (EDD), la verificación del origen de los fondos (Source of Funds, SoF) y del origen del patrimonio (Source of Wealth, SoW), así como el cribado frente a las listas internacionales de sanciones.

5. Nacionalidades sujetas a restricciones y sanciones
La empresa cumple con los regímenes de sanciones internacionales. Podrán aplicarse verificaciones reforzadas, limitaciones o restricciones a los sujetos vinculados a jurisdicciones sometidas a sanciones o consideradas de alto riesgo a efectos de los procedimientos de cumplimiento aplicables.

6. Aviso sobre servicios financieros
Asimismo, podrán aplicarse verificaciones reforzadas, limitaciones o restricciones a las personas relacionadas con jurisdicciones sujetas a sanciones o consideradas de alto riesgo a efectos de los procedimientos de compliance aplicables.